Comment investir dans les cryptomonnaies dans un marché baissier ?

Le Bear Market, une opportunité ?

Traditionnellement, lorsqu’un marché est baissier, il est plutôt conseillé aux investisseurs de ne pas vendre. Dans l’univers des cryptomonnaies, c’est l’inverse ! Le marché baissier, dit Bear Market, filant la métaphore de l’ours en hibernation, est défini par les économistes par une baisse générale d’au moins 20% qui dure au moins deux mois. Alors que depuis quelques semaines le marché de la crypto monnaie – toujours indexé sur le Bitcoin et extrêmement volatile – est en baisse, plusieurs stratégies d’investissement sont privilégiées et révèlent un fonctionnement différent de ce nouveau marché en essor. Selon les spécialistes en investissements et en placements, il vaut mieux adopter des stratégies de négociation qui minimisent les pertes et tirent parti des opportunités qui ne se présentent que lorsque les prix baissent.

Les stratégies à privilégier en Bear Market pour tenir et réaliser des bénéfices

La première stratégie conseillée est celle de l’achat par la méthode du coût moyen par dollar. Les investisseurs qui ont conservé une réserve de monnaie fiat ou stablecoins, ou qui disposent d’un capital disponible sur leur compte bancaire, pourront « acheter le creux de la vague ». Cette expression couramment utilisée dans le secteur des cryptomonnaies désigne la pratique consistant à acheter une quantité de cryptomonnaies chaque fois qu’il y a une importante correction baissière sur le marché. 

L’idée est que, si et quand les prix reviennent à leurs sommets précédents, les acheteurs d’actions à la baisse réaliseront un bénéfice confortable. Si l’achat de la baisse peut se faire en une seule transaction, la stratégie la plus recommandée est de mettre en œuvre ce que l’on appelle le « dollar-cost averaging (DCA) ».

Cela consiste à diviser ses fonds de réserve en petites tranches et à effectuer plusieurs transactions au fil du temps. Il est généralement préférable d’acheter un petit montant et d’attendre de voir si le prix de l’actif continue à baisser. Si c’est le cas, achetez-en un peu plus, et ainsi de suite. En procédant ainsi, vous obtiendrez résultats obtenus sont souvent meilleurs que si l’investissement du capital total avait été effectué en une seule transaction.

La seconde stratégie conseillée est celle de la recherche d’informations, et particulièrement d’indicateurs signalant le meilleur point d’entrée. Pour les investisseurs qui possèdent une compréhension de base ou supérieure de l’analyse technique – la pratique consistant à prédire les mouvements de prix d’un actif sur la base des tendances, des indicateurs et des modèles graphiques – il est possible d’utiliser certains indicateurs pour déterminer quand un actif a atteint un plancher. Aucun indicateur n’est totalement infaillible, mais ils peuvent souvent vous donner un signal fort pour acheter une baisse. Le plus employé est le RSI.

La troisième stratégie recommandée est celle de la diversification des investissements en plusieurs cryptomonnaies, et types d’actifs. Tout comme il est presque impossible de prédire avec précision le creux d’un marché baissier, il est également impossible de savoir exactement laquelle des plus de 17 000 cryptomonnaies se redressera le plus rapidement ou partira à la hausse.

Une stratégie est d’utiliser le DCA pour une gamme de crypto-actifs différents. Cela peut impliquer de réduire la taille des transactions, et ainsi de réduire le risque global. Un contrôle préalable rigoureux de chaque actif cryptographique devra être effectué, en prenant en compte trois éléments : le précédent sommet historique (aucune cryptomonnaie n’est garantie de revenir à son plus haut historique, mais cela peut signaler le type de potentiel de l’actif), les performances passées et les annonces de la feuille de route à venir (mise à jour majeure ou développement de la feuille de route).

Une quatrième et dernière stratégie suggérée ici est davantage comportementale ou morale : ne pas paniquer ! Malgré l’évidence de ce conseil, il est souvent très difficile à appliquer pour les débutants sur le marché des cryptomonnaies. Les jugements hâtifs, la cupidité ou même la peur ne permettent pas de réaliser des investissements réfléchis en temps de marché baissier. Les frustrations d’un marché aussi volatile sont nombreuses, et il faut garder à l’esprit que les cycles se succèdent, sans tous se ressembler, mais observent tout de même certaines régularités.

L’investissement dans les cryptomonnaies, sur KuCoin comme tout autre investissement, demande une attention constante et la mise en œuvre de stratégies plurielles, qui dans le cas du Bear Market, ou marché baissier, répondent à l’expression selon laquelle il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Les différents services proposés par les plateformes d’échanges aujourd’hui permettent d’appliquer ces stratégies et de tenir jusqu’au prochain Bull Market, tout en réalisant des bénéfices.