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Le Crédit Agricole offre un dividende extraordinaire – Actualité Banque & Assurances

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Les Caisses régionales de Crédit Agricole, principaux actionnaires de Crédit Agricole SA, n’auront pas longtemps à attendre pour recouvrer leur créance. Lors de la présentation de ses résultats de l’année 2020 (voir ci-dessous), Crédit Agricole SA a annoncé le versement d’un dividende de 0,8 euro par action, soit un taux de distribution de 66,6%. Ce montant, bien supérieur aux 50% distribués en temps normal, prend en compte une partie des sommes qui n’avaient pas été distribuées en 2019.

Cette décision a été prise car la Banque centrale européenne oblige les banques à limiter la distribution des dividendes en espèces à un maximum de 20 points de base du ratio de solvabilité CET1 et 15% de la somme des résultats pour les années 2019 et 2020. La banque a réussi à optimiser sa politique de distribution en utilisant toutes les possibilités qui lui sont offertes.

Elle a d’abord profité de son caractère particulier de banque cotée au sein d’un groupe mutualiste. «Nous appliquons les recommandations de la Banque centrale européenne, mais au niveau du groupe Crédit Agricole, qui est plus grand que Crédit Agricole SA, et dont la solvabilité est plus élevée. C’est avec ce raisonnement que nous pouvons distribuer un dividende qui commence à rattraper ce que nous n’avons pas payé en 2019 », a déclaré Philippe Brassac, PDG du Crédit Agricole.

La solution de sortie en actions

La solution de sortie en actions

Par ailleurs, la distribution se fera en numéraire avec la possibilité offerte aux porteurs de titres d’être payés en actions. Cependant, les dividendes en actions ne relèvent pas des restrictions imposées par la BCE, car ils n’impliquent pas de sorties de liquidités. Et il se trouve que l’actionnaire principal de Crédit Agricole SA, la SAS Rue de la Boétie (contrôlée par les Caisses régionales du Crédit Agricole), détentrice de 55% du capital, s’est engagé à demander le versement du dividende en actions. Voir l'article : Comment investir dans l’immobilier sans apport. Ce sera également le cas des salariés actionnaires du groupe, qui représentent 5% du capital, espère la direction. «C’est aussi parce que notre principal actionnaire s’est engagé à être payé en actions que nous pouvons distribuer ce dividende», a déclaré Jérôme Grivet, Directeur général adjoint de Crédit Agricole SA.

Sur les 40% d’actionnaires restants, “nous estimons qu’une part importante des intérêts minoritaires, historiquement les deux tiers, souscrira à l’option de paiement en actions”, a expliqué le directeur général adjoint.

En fonction de la proportion d’actionnaires minoritaires ayant opté pour le paiement en actions, la banque mettra en place des rachats d’actions. “Les rachats d’actions font partie de notre dispositif conforme à la recommandation de la BCE. Ils pourront donc commencer en juin, lorsque le dividende sera distribué en actions”, a assuré Jérôme Grivet.

Les résultats de Crédit Agricole SA souffrent de la hausse du coût du risque

Crédit Agricole SA publie un résultat net part du groupe pour l’année 2020 de 2,692 milliards d’euros, contre 4844 millions d’euros pour 2019, soit une baisse de -44,4%. Hors éléments spécifiques, le résultat net part du Groupe sous-jacent s’établit à 3,849 milliards d’euros, en baisse de -16,0% par rapport à 2019. Pour le seul quatrième trimestre, Crédit Agricole SA enregistre un résultat net en baisse de 92,6% à 124 millions d’euros, incluant notamment la dépréciation de goodwill sur CA Italia pour -778 millions d’euros. Le résultat net part du groupe sous-jacent des quatre derniers mois de l’année s’élève à 975 millions d’euros, en baisse de 26%.

Sur l’année, le produit net bancaire sous-jacent s’établit à 20,5 milliards d’euros, en hausse de + 2,1% par rapport à 2019, grâce à une croissance significative du chiffre d’affaires du pôle Grand Client (+ 10,7%), alors que les autres métiers du groupe affichent une légère baisse : -1,4% en banque de détail, -3,0% pour le pôle Epargne et Assurances, et -7,0% dans les services financiers spécialisés sous-jacents ou -4,3% à périmètre constant. Les frais de gestion restent stables (+ 0,3%) à 12,452 milliards d’euros.

Le ratio coûts / revenus sous-jacent, hors fonds à résolution unique (FRU), s’établit à 59,6% sur l’année, soit une amélioration de 1,4 point de pourcentage par rapport à 2019, et en baisse par rapport à l’objectif fixé dans le plan à moyen terme présenté en juin 2019, à savoir 60%.

Le montant des provisions constituées pour le coût du risque a été multiplié par 2,1 en un an, passant de 1,256 milliard en 2019 à 2,606 milliards en 2020. Le coût du risque s’élève à 62 points de base. Le total des provisions accumulées dans les comptes de Crédit Agricole SA s’élève à 9,6 milliards d’euros.

Le résultat opérationnel par action de l’année 2020 par action atteint 1,20 €, en baisse de -13,4% par rapport à 2019.

Par ailleurs, Crédit Agricole SA s’engage à démanteler complètement le mécanisme d’assurance de commutation (qui transfère aux Caisses régionales l’exigence prudentielle liée à la détention de titres Crédit Agricole SA dans Crédit Agricole Assurances) d’ici la fin de l’année 2022, dont 50% (soit 15% supplémentaires) achevé au premier trimestre 2021. «Ce dénouement total aura un impact positif sur le résultat net part du Groupe de Crédit Agricole SA. de +141 millions d’euros (+190 millions d’euros sur le PNB) en année pleine, et sur un résultat net par action d’environ 4%, pour un impact sur le CET1 de Crédit Agricole SA de -90 points de base (dont -20 points de base lié au dénouement des 15% supplémentaires au premier trimestre 2021) », a indiqué le groupe dans un communiqué.

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