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Les régulateurs bancaires sont favorables à une interdiction des dividendes avec des exceptions

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Selon des personnes connaissant bien le sujet, les organismes de surveillance européens souhaitent prolonger l’interdiction de facto des dividendes bancaires jusqu’à l’année prochaine, tout en permettant à certains prêteurs d’effectuer des paiements s’ils peuvent démontrer une solidité financière suffisante.

Une solution de compromis potentielle est en train de se mettre en place entre les banques centrales et les régulateurs, selon laquelle les prêteurs ne devraient être autorisés à reprendre leurs paiements que lorsqu’ils ont suffisamment de capital pour absorber les pertes futures dues à la pandémie, ont déclaré les gens, demandant à ne pas être identifiés car les délibérations sont privées.

Le conseil de surveillance de la Banque centrale européenne, composé de fonctionnaires nommés par la BCE et les principaux régulateurs bancaires nationaux, décidera de l’opportunité et des modalités de levée de l’interdiction lors d’une réunion qui se tiendra la semaine prochaine. Il n’est pas encore clair quels critères seront utilisés pour déterminer quelles banques ont la force de reprendre les remboursements.

Un porte-parole de la BCE a refusé de commenter.

Les prêteurs européens, dont les actions sont à la traîne par rapport à l’ensemble du marché cette année, ont averti à plusieurs reprises que limiter leur capacité à verser des dividendes risque de les couper des investisseurs. Malgré l’optimisme que la fin de la pandémie est en vue après le succès des essais de vaccins, certains régulateurs craignent que s’ils autorisent un retour complet aux paiements, les banques n’aient pas les réserves financières nécessaires pour supporter les pertes sans l’aide des contribuables.

La BCE demande la prolongation de l’interdiction de six mois de paiement de dividendes aux banques par le Watchdog

Les actions bancaires européennes ont encore baissé, l’indice Euro Stoxx Banks, qui compte 22 membres, ayant chuté de 2,6 % depuis 15h14 à Francfort. Cette année, il a diminué de 22 %.

Fonds excédentaires

Surplus Funds

Certaines banques européennes ont largement supprimé la barrière des capitaux pour les régulateurs. Lire aussi : quelle banque pour auto entrepreneur.

Source : Archives des entreprises, Bloomberg Intelligence

Les dividendes ont été effectivement gelés en mars, dans un compromis pour un allègement réglementaire sans précédent et des garanties sur les prêts du gouvernement. Alors que plusieurs superviseurs et hauts responsables de la politique monétaire ont depuis décidé d’autoriser les banques solides à reprendre leurs remboursements au début de l’année prochaine, d’autres ont souligné que les banques doivent préserver leur capital pour les prêts dans un contexte d’incertitude économique continue.

La présidente de la BCE, Christine Lagarde, a déclaré jeudi à Francfort que, malgré l’optimisme, il y a des facteurs qui pourraient entraver la reprise.

“L’annonce d’un éventuel déploiement de vaccins permet d’avoir davantage confiance dans la possibilité d’une résolution progressive de la crise sanitaire”, a-t-elle déclaré aux journalistes. “Toutefois, il faudra un certain temps avant d’obtenir une immunité généralisée, tandis qu’une nouvelle recrudescence de l’infection ne peut être exclue, avec des défis pour la santé publique et les perspectives économiques.

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Prévisions de la BCE

ECB Forecasts

La BCE s’attend à ce que l’économie de l’euro se contracte de 7,3 % cette année et croisse de 3,9 % en 2021, a-t-elle déclaré. Il s’agit d’une prévision moins sévère pour 2020 que celle faite par la BCE il y a trois mois, mais aussi d’un rebondissement plus lent. Voir l'article : comment ouvrir un compte en banque.

Ces chiffres alimenteront la décision du Conseil de surveillance. Un certain nombre de banquiers centraux se sont prononcés en faveur d’un retour aux remboursements pour l’année prochaine, mais les régulateurs ont ensuite adopté un ton plus faux.

Helmut Ettl, membre du conseil de surveillance, a exhorté les banques à rester “très, très prudentes” en matière de paiement de dividendes alors qu’elles se préparent à faire face à l’impact de la pandémie de coronavirus.

“Notre approche continue à être de maintenir des tampons solides et des fonds propres, et donc notre position est que nous devons rester très, très prudents avec les dividendes”, a-t-il déclaré aux journalistes à Vienne Ettl, qui est également le coprésident du régulateur bancaire autrichien. “Le moins de capital possible doit être retiré des livres de comptes des banques”.

Une force record

Les banques européennes ont vu leurs niveaux de fonds propres atteindre un record au troisième trimestre A voir aussi : quelle banque accorde un pret facilement.

Ed Sibley, un autre membre du conseil de surveillance, a déclaré dans une interview à Bloomberg News la semaine dernière que l’Europe devrait effectivement prolonger l’interdiction de paiement de six mois. Toutefois, il a reconnu que sa mise en œuvre pratique reste un défi car la BCE n’a pas le pouvoir d’imposer une interdiction générale face aux objections croissantes des prêteurs.

Maintenir la recommandation de la BCE selon laquelle les banques ne devraient pas verser de dividendes et, en même temps, donner la charge de la preuve aux prêteurs pour montrer qu’ils peuvent être un compromis dans le débat entre les gardiens.

La BCE a déclaré que sa recommandation a permis de conserver dans le système bancaire environ 30 milliards d’euros (36 milliards de dollars) qui seraient autrement allés aux investisseurs. Les banques ont invoqué leur solidité financière pour justifier la reprise des remboursements, bien que ces paramètres aient également été soutenus par des mesures d’allégement réglementaire et de relance budgétaire.

(Mises à jour avec le président de la BCE au huitième paragraphe, prévisions au dixième)