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Oubliez Bitcoin: dans le monde insensé du trading de crypto-monnaie altcoin

Oubliez Bitcoin: dans le monde insensé du trading de crypto-monnaie altcoin
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C’était un samedi matin et Adam se sentait audacieux.

Il avait gagné des milliers de dollars sur une seule transaction la nuit précédente et se sentait chanceux. Mais Adam ne négociait pas sur le NASDAQ, pompait des actions GameStop ou n’investissait pas dans une startup. Il était sur le point de couler 2500 $ dans une crypto-monnaie appelée DeTrade.

Cela semblait sûr. Adam avait enquêté sur l’équipe de développement de la pièce sur LinkedIn et regardé une vidéo de son PDG présentant une feuille de route pour l’avenir de la pièce. Un article de fil d’actualité publié sur Yahoo a vanté la technologie de DeTrade comme suffisamment avancée pour perturber la crypto-monnaie.

Grâce à Bitcoin atteignant une valeur record de 40000 $, triplant presque sa valeur en deux mois, la crypto-monnaie est de retour dans l’air du temps. Mais si pour beaucoup de gens, Bitcoin est synonyme de crypto-monnaie, ce n’est pas ce qui intéresse les traders de crypto comme Adam. Sous Bitcoin et Ethereum, la deuxième monnaie la plus connue, se trouve un étrange monde souterrain de différentes crypto-monnaies.

Appelés altcoins ou, parfois, «shitcoins», ce sont essentiellement des crypto-monnaies à un centime. Et ils sont fous. Le Bitcoin a triplé sa valeur récemment, mais de nombreux altcoins explosent 30, 40 ou 50 fois en quelques jours. Le plus célèbre est sans doute le Dogecoin, qui a récemment explosé grâce à une puissante combinaison de Reddit et d’Elon Musk, mais il existe des milliers d’altcoins, formant une grotte de Crypto Wonders à la Indiana Jones. Le butin peut changer la vie, mais il y a des pièges à chaque coin de rue. Des fortunes peuvent être faites et perdues en quelques secondes. Les inconvénients et les fraudeurs sont partout, les commerçants étant vulnérables aux escroqueries à chaque étape du processus.

Exemple concret: l’incursion d’Adam dans DeTrade. La technologie vantée derrière elle n’était pas réelle. Rien dans le projet ne l’était. DeTrade, à toutes fins utiles, n’existait pas. Les profils LinkedIn étaient faux et la vidéo de son PDG était un deepfake créé avec l’IA. C’était une arnaque. Ceux qui étaient derrière, opérant dans le monde non réglementé de la cryptographie, ont disparu. Adam a perdu ses 2 500 $, mais il s’en est sorti facilement. Au total, les auteurs de l’arnaque ont rapporté environ 2 millions de dollars.

Juste une journée ordinaire à jouer avec des altcoins, dit Adam.

Blague à un million de dollars

Blague à un million de dollars

Adam est entré dans la crypto-monnaie en septembre. Quand nous avons parlé, nous avions l’impression qu’il avait entassé des années de trading en deux mois. Voir l'article : Creval fait valoir son refus de l’offre du Crédit Agricole – Actualités Banque & Assurances. Il a mis 4 000 $ et l’a perdu en quelques jours. Puis il a transformé 3 000 $ en 90 000 $. Après en avoir retiré un tiers et en avoir perdu un peu plus d’un autre, il disposait désormais d’environ 20000 dollars en crypto.

Adam avait assisté à des échanges tumultueux ces dernières semaines. Une personne a réussi à transformer 2 000 $ en plus de 40 000 $ à deux occasions différentes, mais a tout perdu à cause d’escroqueries à deux reprises. Un autre a mis 150 $ dans une pièce et a doublé son argent en 15 minutes. Résultat décent, mais ses 150 $ se seraient transformés en 28 000 $ s’il n’avait attendu qu’un jour de plus.

Mais malgré l’enthousiasme de la communauté, il y a un petit problème. À l’heure actuelle, les crypto-monnaies ne font vraiment rien.

Le prix du Bitcoin a presque triplé, passant de 15000 USD à plus de 40000 USD en deux mois. Si vous avez investi 1 000 $ début novembre, vous auriez pu retirer 2 600 $ deux mois plus tard.

Investir dans une action signifie déterminer sa valeur – sur la base de facteurs comme la concurrence, les risques et, surtout, la génération de profits – et ensuite investir de l’argent dans des actions sous-évaluées. Si d’autres investisseurs vous suivent, le stock monte, vous donnant la possibilité de faire des profits.

La spéculation en fait naturellement partie: la bulle Dot-com consistait à verser de l’argent dans des entreprises «à but lucratif» dans l’espoir qu’elles gagneraient de l’argent un jour. La crypto-monnaie, cependant, prend la spéculation dans la stratosphère. Pour la plupart, la crypto-monnaie est de la pure spéculation. Les gens investissent dans une technologie qui ne produit rien et qui n’a aucune application pratique. Au moment où j’écris ceci, une pièce appelée Meme se vend 517 $. C’est un peu plus de quatre fois le prix d’une action Apple. Doge, une pièce commercialisée après l’argot Internet pour «chien», a doublé de valeur plus tôt ce mois-ci après qu’une star du porno a tweeté à ce sujet. Une fois le prix réglé, il a explosé à nouveau lorsque Reddit a voulu en faire le GameStop de la crypto-monnaie.

Cette déconnexion entre le prix et le but a rendu de nombreux experts sceptiques.

David Gerard est l’un de ces sceptiques. Il s’est intéressé au Bitcoin en 2013, lorsqu’il a atteint 1000 dollars pour la première fois, et a depuis écrit deux livres sur la crypto-monnaie. Ses plus récents se concentrent sur la Balance, la tentative malheureuse de Facebook de monnaie numérique.

“La force motrice du Bitcoin et de la crypto-monnaie n’a rien à voir avec la technologie”, m’a-t-il dit lors d’un appel Skype. “Tout est question de chance pour que les gens deviennent riches gratuitement. Tout cela concerne la psychologie des stratagèmes pour devenir riche rapidement.”

Au cours de ses années de travail en tant qu’administrateur de systèmes informatiques, le travail de Gerard a consisté à examiner les nouvelles technologies et à discerner ce qui est utile et ce qui ne l’est pas. La crypto-monnaie, m’a-t-il dit, ne l’est pas.

“Bitcoin brûle la valeur d’un pays entier en électricité pour le réseau de paiement le plus inefficace de l’histoire de l’humanité”, a-t-il déclaré.

Après avoir été lancée à environ 8 $ en août, l’obscure pièce Meme a brièvement atteint une valorisation de plus de 1750 $ en septembre. Si, avec une chance fantastique, vous avez investi 1 000 $ à 8 $ et vendu 1 750 $, vous augmenteriez de 217 000 $. C’est l’attrait des “shitcoins”.

Ce n’est pas une exagération. Les crypto-monnaies sont extraites à l’aide d’ordinateurs puissants, et de nombreux types entreprenants mettent en place des fermes d’ordinateurs utilisés uniquement dans le but d’exploiter Bitcoin. En conséquence, Bitcoin est responsable de plus de consommation d’énergie que la Suisse.

Gerard dit que la seule chose que vous pouvez faire avec Bitcoin est de l’acheter et de le vendre. Il est encore plus sévère avec les altcoins.

“Ce sont des objets absolument inutiles. Même selon les normes du Bitcoin, les altcoins sont inutiles”, a-t-il déclaré.

C’est précisément ce qui les rend si fascinants. Apparemment, tout ce qu’ils peuvent faire est d’amener les parieurs Internet à parier sur leur succès. Mais cela permet aux gens moyens de devenir riches. Cette pièce Meme dont j’ai déjà parlé? Il était répertorié à 2,72 $ et un mois plus tard, il a atteint un prix record de plus de 2000 $.

Imaginez devenir millionnaire grâce à une blague sur Internet.

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Risque et récompense

Risque et récompense

Crypto Spider a fait des millions avec des altcoins. Crypto Spider n’est pas son vrai nom. Voir l'article : quelle banque en ligne choisir. Comme la plupart des gens de la communauté des crypto-monnaies, il utilise un pseudonyme.

Il a acquis une renommée dans certains groupes Telegram au cours des derniers mois grâce à un défi “2K à 1M”, où il s’est efforcé de voir à quelle vitesse et avec le peu de transactions, il pouvait transformer le premier numéro en second. En crypto-monnaie, vous pouvez suivre le portefeuille de quelqu’un si vous avez son numéro de portefeuille, de sorte que la communauté a pu regarder ce défi se dérouler en temps réel.

En moins de deux mois, ces 2 000 dollars étaient passés à plus de 2 millions de dollars. Une grande partie de cet argent a été tirée d’un échange: il a investi 50 000 $ dans un projet qui, en l’espace d’une semaine environ, a été multiplié par 35, ce qui lui a rapporté 1,75 million de dollars. Après avoir passé 2 millions de dollars, il a encaissé.

“Vous ne verrez jamais ce type de croissance explosive si vous n’échangez pas d’altcoins”, m’a-t-il dit, mais il a également déclaré que “95% de ces pièces seront inexistantes à l’avenir”.

Comme Adam, Crypto Spider n’a aucune expérience en finance ou en trading. Il énumère des cours universitaires en théorie des jeux, en algorithmique de base et en économie comme utiles à ses exploits cryptographiques – mais il est essentiellement un amateur autodidacte. Il a refusé de me dire son âge spécifique, mais seulement qu’il avait «20 ans» lorsqu’il est entré dans la crypto-monnaie en 2017.

Il admet avoir été attiré par les «jolis chiffres», en voyant les pièces grossir 30, 40 et 50 fois en peu de temps. Il était assez enthousiaste pour créer un club universitaire autour des crypto-monnaies et de la manière dont elles seraient utilisées à l’avenir.

Crypto Spider affirme que la crypto-monnaie jouera un «rôle majeur dans l’avenir de la finance» et parle avec la passion d’un croyant. Il passe à bout de souffle de la façon dont la crypto-monnaie fait partie de l’évolution d’Internet aux cas d’utilisation possibles de la blockchain, la technologie derrière Bitcoin, dans les 10 prochaines années. Mais malgré son enthousiasme, je ne pouvais pas m’empêcher de remarquer à quel point ce qu’il avait dit faisait écho à Gérard.

Les crypto-monnaies sont extraites à l’aide d’ordinateurs puissants. Plus d’émissions sont produites par les mineurs mondiaux de Bitcoin que par l’ensemble du pays suisse.

D’une part, il revient sur tous les projets qui l’enthousiasmaient en 2017 et se rend compte que la plupart étaient presque entièrement du vaporware, une technologie annoncée mais jamais livrée.

Gerard appelle la communauté de crypto-monnaie un pool d’escrocs. Spider note que les gens investissent souvent dans des altcoins qu’ils savent ne pas avoir de fonction, car il y a assez de battage médiatique autour du projet pour gagner de l’argent. “C’est une bulle”, a-t-il dit, “nous échangeons littéralement de l’argent l’un de l’autre. J’ai en quelque sorte pu jouer contre tous les autres.”

Spider dit que sa performance est à 60% de chance. Il a d’abord abordé le trading de crypto-monnaie avec la mentalité de “je suis jeune, je suis stupide, je peux perdre tout mon argent et ça ira.”

Encore une fois, cela m’a rappelé quelque chose que Gérard a dit: “Si vous êtes assez riche pour que votre argent soit votre propre problème, très bien. Si vous savez que zéro est un nombre auquel votre investissement pourrait aller, très bien.”

“Mais beaucoup de gens se font arnaquer, et c’est vraiment mauvais.”

Trappes

Les gens se font vraiment arnaquer. Sur le même sujet : Championnat HSBC d’Abu Dhabi: Un Rolex Series Royal. Difficiles à réglementer et subsistant en grande partie grâce au battage médiatique, les crypto-monnaies sont particulièrement sujettes aux arnaques.

Prenez OneCoin, une entreprise qui, par le biais d’une prévente pour une crypto-monnaie qui n’existait pas, a volé 4 milliards de dollars à des personnes du monde entier avant la disparition de son fondateur. Ensuite, il y a BitConnect, une pièce qui a atteint une valorisation de 2,6 milliards de dollars en promettant un retour sur investissement de 1% chaque jour. Il a finalement été désigné comme un projet de Ponzi par diverses autorités du monde entier, ce qui lui a fait perdre 96% de sa valeur avant d’être fermé des mois plus tard.

Ce sont deux des plus grands cas de crypto-fraude. Mais des millions de dollars sont chaque jour escroqués sur les marchés de la crypto-monnaie de manière moins dramatique. Les pièces de monnaie sont soudainement interrompues, les propriétaires emportant tout l’argent avec eux dans ce que la communauté appelle des «tirages de tapis». Certains ont des contrats d’investissement, ignorés comme les accords de conditions de service, qui vous interdisent de retirer votre argent d’un projet. D’autres fois, des bourses entières de crypto-monnaie – qui vendent des pièces comme une bourse vend des actions – disparaissent.

“Je pense que j’ai été victime d’une arnaque plus de 100 fois”, a déclaré Crypto Spider, ajoutant qu’il avait perdu 250 000 $ par fraude en décembre. “Qui sait qui crée ces projets. Beaucoup de gens acceptent des pseudonymes, parce qu’ils sont presque tous des saisies d’argent.”

Mais le deepfake utilisé pour arnaquer 2 millions de dollars ajoute un nouveau vecteur. De plus en plus utilisés ces dernières années, les deepfakes sont principalement utilisés à des fins pornographiques, mais comme le montre l’arnaque DeTrade, les deepfakes peuvent également être utilisés dans des escroqueries financières.

La fondatrice de OneCoin, Ruja Ignatova, lors d’un événement pour la crypto-monnaie «révolutionnaire». Ignatova a disparu au moment où OneCoin a été découvert comme étant une fraude: la crypto-monnaie vendue par la société n’existait pas réellement. Il aurait escroqué plus de 4 milliards de dollars auprès de personnes du monde entier. Ignatova n’a pas encore été trouvée.

Gerard dit qu’il n’a jamais vu un deepfake utilisé dans le cadre d’une arnaque auparavant. Crypto Spider dit qu’il ne l’a vu qu’une seule fois.

“Nous n’avons pas eu ce problème en 2017, où les gens utilisaient des deepfakes et des tapis comme celui-ci”, a-t-il déclaré. “Internet évolue, mais les escrocs évoluent également.”

La technologie Deepfake “est en cours de démocratisation, et ce n’est peut-être pas une bonne chose”, a déclaré Julie Inman-Grant. Désormais commissaire de la eSafety Commission du gouvernement australien, Inman-Grant dirigeait auparavant des équipes de politique publique chez Microsoft, Adobe et Twitter.

«Ce genre de technique enlève l’art de l’ingénierie sociale», a-t-elle expliqué, faisant référence aux techniques habituellement utilisées par les escrocs pour vous amener à cliquer sur un lien frauduleux ou à transmettre les détails de votre carte de crédit. “S’ils livrent une vidéo de quelqu’un que vous respectez et que vous n’avez vraiment aucun moyen de dire à l’œil nu ou à l’oreille nu si c’est faux ou non, le potentiel d’utilisation abusive pourrait être dévastateur.”

Ironiquement, c’est la blockchain, la technologie des coulisses, qui pourrait être la solution au problème naissant du deepfake. Dans la crypto-monnaie, la blockchain est un registre inaltérable qui suit chaque transaction. Une fois qu’il figure dans le grand livre, il ne peut pas être modifié. Cette même technologie peut être utilisée pour suivre n’importe quoi – comme la création et la distribution d’une vidéo, du studio à l’écran de l’iPhone. Il y a déjà des startups qui travaillent dans ce sens, comme Truepic.

Quand j’ai posé des questions sur la capacité de la blockchain à neutraliser les deepfakes, Inman-Grant n’était pas entièrement optimiste.

“C’est définitivement une course aux armements, mais ce n’est pas une course aux armements que nous gagnons en ce moment.”

Réel ou réglementé?

Lorsque Bitcoin a atteint 40000 dollars en décembre, les passionnés ont confirmé que la crypto-monnaie était l’avenir. Lire aussi : combien de temps pour encaisser un cheque banque postale. Pour les sceptiques, un pic plus élevé signifie simplement une chute plus abrupte.

“Je pense qu’ils deviendront de plus en plus réglementés et de moins en moins intéressants”, a déclaré Gerard à propos de la crypto-monnaie. Cela signifie que Crypto Spider a attiré moins de “jolis chiffres”, mais, espérons-le, moins d’escroqueries.

Pour Adam, DeTrade a eu une fin heureuse. Une victime lésée de l’arnaque a analysé les métadonnées du deepfake, qu’il a utilisées pour retrouver les auteurs. Après avoir dénommé et fait honte à Telegram, l’argent a été retourné.

Ce retour inattendu de 2 500 $ était un gros problème, l’équivalent de quelques semaines de salaire. Bon timing aussi: au moment où Adam l’a obtenu, une mauvaise transaction a vu son portefeuille de crypto diminuer de 10000 $ à 2000 $.

Juste une autre journée d’échange d’altcoins, m’a dit Adam.

Correction, 13 h 30 PT: Suppression de la déclaration incorrecte selon laquelle Netflix n’avait pas encore réalisé de profit.