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Plus qu’un simple fournisseur de produits financiers | ABA Banking Journal

Selon les statistiques de finder.com, le Vendredi noir et le Cyber lundi, les Américains ont dépensé au total près de 150 milliards de dollars. De plus, à l’approche des fêtes, nous allons dépenser encore plus avec les détaillants pour apporter de la joie et du spectacle grâce à ceux que nous aimons et/ou avec qui nous faisons des affaires.

Même pendant une pandémie, ces chiffres montrent que les Américains aiment faire du shopping. Tout comme nous, dans le secteur bancaire, faisons tout ce que nous pouvons pour soutenir les clients – ceux qui dépensent et ceux qui vendent – il y a eu une grande poussée pour soutenir les entreprises locales, surtout avec la lutte que beaucoup ont dû mener en raison des diverses restrictions de COVID-19.

De nombreuses campagnes de marketing demandant aux consommateurs de “faire leurs achats localement” et de soutenir leur communauté ont été lancées dans l’espoir d’aider les magasins locaux de maman et papa à sortir de l’impasse actuelle et à éloigner les consommateurs des grandes surfaces en leur proposant davantage de ressources et de sites de commerce électronique en ligne.

En tant que banquiers et commerçants, nous aimons tous nos clients. Notre travail consiste à être un canal sûr pour le commerce, à fournir la commodité et l’accès aux fonds et aux produits et services bancaires dont nos clients ont besoin pour vivre leur vie et ensuite, à mon avis, c’est au marché de décider qui gagne.

Cependant, à mon avis, j’aime le shopping local et je pense qu’il permet de construire des communautés. La valeur que nous, banquiers et vendeurs de banque, pouvons offrir aux petites entreprises de notre communauté qui tentent de survivre peut être une bouée de sauvetage que nous ne savions pas que nous avions à offrir. Voici quelques idées.

Tout d’abord, rien n’est plus local que le seuil de la porte. Si l’attrait du shopping de proximité se manifeste souvent au niveau des interactions et des relations personnelles – comme les banques de proximité – en raison de la pandémie mentionnée ci-dessus, le shopping personnel peut ne pas être possible selon l’endroit où vous vivez.

Bien qu’il y ait un coût et une commodité, tout comme les banques de proximité doivent disposer de services bancaires mobiles même si ce n’est pas leur point fort, les petites entreprises doivent avoir un moyen de livrer leurs produits. Ainsi, alors que nous commercialisons nos banques auprès de diverses petites entreprises clientes, les aider à réfléchir à la manière dont elles peuvent le faire peut être aussi important que les conseils et produits financiers que votre banque leur fournit.

De plus, tout comme les banques en général, il est indispensable de fournir une expérience numérique facile à utiliser. Bien qu’investir dans l’infrastructure permettant à une mère et un père de livrer leurs biens et services en ligne puisse être coûteux, dans de nombreux cas, si vous ne pouvez pas faire parvenir votre produit à la porte ou au téléphone de votre consommateur, vous serez perdant.

En raison de la pandémie, l’adoption rapide des produits et du commerce numériques n’est pas spécifique au monde bancaire. Les détaillants et les restaurants locaux doivent désormais pouvoir commander, payer et livrer en ligne pour concurrencer les Amazones du monde entier. Et, franchement, on s’attend à ce qu’ils aient un meilleur service en raison de leur nature commerciale locale.

En outre, un effort sérieux dans les médias sociaux peut leur donner un coup de pouce supplémentaire. Les heures d’ouverture et de fermeture, les données de contact et de localisation et les informations sur tout ce qui a changé en raison des restrictions de COVID peuvent faire gagner du temps et des efforts aux clients comme aux détaillants. Les médias sociaux, bien qu’ils ne soient pas gratuits ou bon marché, restent un canal de marketing efficace et leur hyper-localisation les rend super efficaces.

Les banques peuvent s’aider elles-mêmes et aider les petites entreprises clientes en étant plus qu’un simple fournisseur de produits financiers et en offrant des conseils en matière de marketing et de prestation de services. Les magasins familiaux sont très utiles pour les communautés, mais ils doivent aussi être pratiques pour leurs consommateurs.

Dans un double dip sur ce conseil, c’est aussi un bon conseil pour les banques. Nous devons être en mesure de livrer nos produits par des canaux numériques, de communiquer clairement le lieu et les heures d’ouverture et de fermeture pour ceux qui ont une succursale ouverte et de pouvoir utiliser les médias sociaux comme outil de sensibilisation, d’information et de commerce pour nos produits.

Pour en savoir plus, écoutez la discussion en cours cette semaine sur le podcast “Marketing Money” avec Josh Mabus de l’agence Mabus et moi-même.

John Oxford, director marketing at Renasant Bank, and Josh Mabus, president of the Mabus Agency, are co-hosts of the Marketing Money Podcast.